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期货|【法说金融】无罪的逻辑：背信运用受托财产罪无罪案例精释( 二 )



受托人应当遵守信托文件的规定 ， 为受益人的最大利益处理信托事务；
受托人管理信托财产 ， 必须恪尽职守 ， 履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务；
除依照本法规定取得报酬外 ， 不得利用信托财产为自己谋取利益 。 如果受托人利用信托财产为自己谋取利益的 ， 所得利益归入信托财产；
不得将信托财产转为其固有财产；
不得将其固有财产与信托财产进行交易或者将不同委托人的信托财产进行相互交易 ， 但信托文件另有规定或者经委托人或者受益人同意 ， 并以公平的市场价格进行交易的除外；
必须将信托财产与其固有财产分别管理、分别记帐 ， 并将不同委托人的信托财产分别管理、分别记帐；
受托人应当自己处理信托事务 ， 但信托文件另有规定或者有不得已事由的 ， 可以委托他人代为处理 ， 但应当对他人处理信托事务的行为承担责 。
二、如何理解“擅自运用”？
所谓擅自运用 ， 是指未经委托人或受益人的同意而私自动用受托资产的行为 ， 例如证券公司擅自动用客户交易资金 ， 期货公司擅自动用客户交易保证金 ， 等等 。

不过 ， 需要区别的是擅自运用与不当运用 。 受托从事委托理财或者资产管理的虽然是专业人士 ， 但是 ， 市场尤其是金融市场瞬息万变 ， 谁也不可能保证决策永远正确 。 因此 ， 因不当运用造成客户资产损失的 ， 不一定构成本罪 。
特别是对于信托行为 ， 由于一般授权比较概括 ， 受托人的行为也就相对比较自由 。 如果信托文件没有特别约定 ， 只要不违背为委托人利益最大化处理信托事务的法理 ， 即使是由于受托人过失导致决策失误 ， 进而导致信托财产遭受重大损失的 ， 也不应以本罪论处 。
期货|【法说金融】无罪的逻辑：背信运用受托财产罪无罪案例精释
本文插图

大连营业部等背信运用受托财产罪一案辽刑终494号）
案件事实：大连营业部系兴证期货有限公司的下属分支机构 。 孟宪伟于2009年8月至2014年7月在大连营业部担任总经理 ， 负责营业部全面工作 。 陈晶于2013年8月至2014年7月在大连营业部担任客户经理 ， 负责开发及维护客户 。
2013年 ， 陈晶认识了高某及其妻子孙某 ， 介绍大连营业部有保本理财产品 ， 收益高于银行利息 。 高某要求保证资金安全 ， 并且随取随用 ， 陈晶经请示孟宪伟后 ， 向被害人高某口头承诺投资期货在保本保息基础上达到7%的年收益率 。

2013年10月22日 ， 高某与兴证期货有限公司签订了《期货经纪合同》及相关附属文件 ， 按照大连营业部工作人员的指引开立了期货保证金账户 ， 并于次日向账户内转款人民币1 670万元 ， 陈晶向高某索要了期货账户的交易密码 。
孟宪伟、陈晶未能为高某找到第三方投资顾问 ， 在未通知高某也未取得其同意的情况下 ， 二人商议后决定自行使用高某的期货账户交易密码进行交易 。 2013年10月31日至2014年1月20日间 ， 孟宪伟、陈晶擅自运用高某期货账户进行交易 ， 造成高某期货保证金账户亏损人民币1043.1万元 ， 共计产生交易手续费153 3642.48元 ， 其中为兴证期货有限公司赚取手续费825 353.56元 ， 上交给期货交易所708 288.92元 。 案发后 ， 孟宪伟、陈晶及胡某某返还被害人高某人民币共计191万元 。
法院认为：兴证期货大连营业部违背受托义务 ， 擅自运用客户资金 ， 情节特别严重 ， 其行为侵犯了国家的金融管理秩序和客户的合法权益 ， 构成背信运用受托财产罪 。 孟宪伟作为该营业部直接负责的主管人员 ， 陈晶作为该营业部其他责任人员 ， 其行为均构成背信运用受托财产罪 ， 二人系共同犯罪 ， 在犯罪过程中地位和作用相当 ， 不分主从 。

关于孟宪伟提出对高某开户一事并不知情、亦没有参与操作高某账户的辩解 ， 经查 ， 虽然高某开户时孟宪伟并不在国内 ， 但是作为大连营业部的负责人 ， 其对新开设期货账户的客户具有审批权 ， 且陈晶供述称高某准备开户时通过电话与孟宪伟取得联系 ， 并提出高某对于投资资金有收益和时限的要求 ， 故孟宪伟对于高某开户一事应当知情；根据其本人和陈晶在侦查阶段的供述 ， 结合证人胡某某、高乙的证言以及相关书证 ， 足以证实孟宪伟实施了积极参与操作高某账户的行为 ， 不论大连营业部是否有理财产品业务 ， 均不能否认其行为本身的违法性 。


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