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财经杂志|为什么中国不可能被整体踢出SWIFT？


财经杂志|为什么中国不可能被整体踢出SWIFT？
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文｜徐奇渊
近期美国针对香港的金融制裁条款引发了市场关注 。 近年来 ， 笔者所在的研究团队对中等主权国家进行了大量调查和研究 ， 有必要对一些问题进行澄清 。
笔者认为 ， 从美国全面制裁伊朗的例子来看 ， 在国际金融市场上纵横几个世纪的欧洲老牌玩家 ， 其尽管不情愿 ， 但是也对美国对伊朗的金融制裁束手无策 。 因此 ， 对于美国金融制裁的威力确实要有客观、理性的认识 。 美国对中国（香港）某个金融机构实施中等烈度的金融制裁 ， 这种可能完全存在、而且可能性还在上升 。
【财经杂志|为什么中国不可能被整体踢出SWIFT？】但是 ， 中国已然具有突出的全球系统性重要 ， 是一个“大而不能倒 ， 太关联而不能倒（too big to fail、too connected to fail）”的存在 。 接下来的全面改革开放 ， 无疑将使得中国的这一地位更加突出 。
从美国推动对伊朗进行制裁的过程还可以看到 ， 美伊博弈的天平本身就是极不平衡、极不对等的——在此背景下 ， 美国仍然需要借助欧洲国家、SWIFT来实现整体上对伊朗的合围、封锁 。 在中美冲突之下 ， 作为中美以外的最重要一极 ， 欧洲是国际经济、金融体系均势当中的关键制衡力量 。 当前 ， 欧洲国家的主权意识也正在上升和崛起 ， 中国应努力实现与欧洲国家求同存异、共谋发展 。
美国不能直接控制SWIFT
SWIFT的全称是“环球同业银行金融电讯协会”（Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications） 。 看这个名称就可以知道 ， SWIFT并不是结算体系 ， 但是SWIFT同样非常重要 。
即使是在日常最普通的收付款 ， 也要同时进行交易信息的确认 ， 只不过我们可能用微信、电话的方式 。 而在跨境支付业务中 ， 由于语言不通、安全性和时效性要求高、交易次数和交易对手数量巨大等等原因 ， 跨境支付的信息交互成本高 ， 存在很大的效率问题 。 而SWIFT（环球同业银行金融电讯协会）支付报文系统覆盖了绝大部分跨境交易 ， 基本掌握了全球跨境支付信息 ， 可以提供高效率、低成本的解决方案 。
从机构设置来看 ， SWIFT总部位于比利时 ， 遵守欧盟和比利时法律 。 为保证其中立性 ， SWIFT的25个董事席位按照各国SWIFT报文使用量进行分配 ， 每个国家不超过2个席位 。
在25个董事机构当中 ， 欧洲国家占据17个席位 ， 美国仅占2席 ， 根据2018年的数据 ， 中国的报文量在SWIFT系统中排名第10 ， 有1个董事席位 ， 目前由中国银行持有 。 此外 ， 英国和多个欧洲大陆国家拥有和美国相同的董事席位 。
因此从理论上来看 ， 美国在SWIFT并没有直接的决定权 。
如何把伊朗两次踢出SWIFT系统？
美国对伊朗的金融制裁分两步走 ， 先禁止其使用CHIPS（纽约清算所银行同业支付系统）进行美元交易结算 ， 再禁止其使用SWIFT报文系统 。 这从逻辑上也是可以理解的 ， 因为动用CHIPS只需要美国单方面的决定 ， 而动用SWIFT涉及到国际社会、尤其是欧洲国家的认可 。 具体来说：
第一步 ， 2008年11月 ， 美国以核扩散问题为借口对伊朗发起金融制裁 ， 凭借手中的CHIPS系统 ， 直接切断了伊朗使用美元、参与美国金融交易系统的联系 。 但是这还不够 ， 因为伊朗还可以使用欧元等货币和其他国家的金融系统进行交易 。 于是第二步 ， 2012年 ， 美欧升级了对伊朗的金融制裁 ， 将伊朗4家重要的银行从SWIFT系统中剔除 。 值得注意的是 ， 在此之前的联合国安理会投票中 ， 这一制裁方案得到了程序上的通过（中俄两国投了弃权票） ， 因此这轮对伊朗的金融制裁在道义上也得到了欧洲国家和SWIFT的支持 。
不过之后又有一些波折：2015年 ， 各方在妥协之下签署了伊核条约 ， 随后伊朗受到的金融制裁也被取消 。 但是2018年末 ， 特朗普政府单方面宣布退出伊核条约 ， 并再度要求将伊朗踢出SWIFT系统 。 否则 ， 美国对伊朗的制裁是不彻底的 ， 伊朗仍可以使用欧元等货币进行交易 ， 以及SWIFT报文系统来完成交易 。


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