银行业1461张罚单图鉴：罚金超4亿，信息泄露成处罚新领域( 三 )
另一方面 ， 分析发现 ， 银保监系统对机构处罚和个人处罚并重 ， 体现出权责清晰、层层追责的态度 ， 坚持责任落实到人 ， 而追责至失职高管已经成为趋势 。 数据显示 ， 上半年1461张罚单中 ， 针对个人开出的罚单高达719张 ， 所占比例接近50% 。 具体来看 ， 违规金融从业人员大多收到警告或罚款的处罚 ， 在情节严重的违规事件中 ， 直接负责的董事、高级管理人员将被取消一定期限的担任高管或董事会成员的资格甚至失去从业资格 。
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据统计 ， 在本次的个人罚单中 ， 有50人被终身禁止从事银行业工作 。 其中既有银行高管 ， 也有普通员工 。 禁业原因包括对违规授信、吸储、发放贷款、办理同业业务、开立账户、使用公章等行为负有直接或管理责任 ， 或者对贷款审查审批不到位、违规开立承兑汇票、伪造金融票证、挪用客户资金、贪污腐败等 。
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比如 ， 林芝监管分局向中国建设银行股份有限公司昌都芒康工作人员罗松开出终身禁业罚单 ， 并在案由中详细披露罗松在2018年12月17日至12月18日 ， 利用职务便利 ， 通过欺骗手段套取客户重要单证、私自解约单位短信服务、违规偷盖客户预留印鉴、私自控制客户账户等方式挪用客户资金800万元等恶劣行为 。
5家广东银行机构被罚
广东银保监局今年上半年针对5家银行机构开出了罚单 ， 合计罚款金额290万元 。 其中 ， 兴业银行广州分行因“三方买入返售业务严重违反审慎经营规则”被处以100万元罚款 。 另外4张罚单均剑指信贷违规 ， 其中 ， 民生银行广州分行、浙商银行广州分行和广发银行广州分行因涉及个人消费贷款管理不尽责分别被处罚50万元、50万元和40万元 。
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出品：南都财经新闻部
数据采集分析：南都采访人员 田姣 实习生 张田
制图：刘寅杉
数据来源：中国银保监会官网
数据收集时间：2020年1月1日－2020年6月30日 ， 均为信息披露时间
编辑：田姣
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