客户|券商产品销售井喷！国泰君安增2.5倍，安信月均百亿，国信超去年全年…多家券商晒基金销售成绩单( 二 )
招商证券财富管理部认为 ， 财富管理的核心是在海量产品供给中 ， 持续的为客户筛选出具有比较优势的产品 ， 为客户提供资产配置方案 ， 关注收益的同时不忽视风险 ， 为资产的长期保值增值提供建议 。
通过多维度的定量、定性指标综合评估 ， 选定了优选产品池 ， 并据此配合投资者适当性管理要求 ， 给予客户合适的配置建议 。 针对青年一代喜欢尝鲜与接受互联网环境的特点 ， 结合投资者教育 ， 持续优化“智远一户通”理财页面的运营 ， 也鼓励用定投的方式来进行理财 。
金融科技成为券商下功夫服务客户的重要手段 。
西部证券不断对信天游APP进行迭代升级 ， 并免费为海量客户提供“持仓诊断”、“用户画像”的功能 ， 为客户剖析自己的投资行为和投资结果提供工具 ， 帮助客户更加了解自己 ， 从而做出更加客观合理的投资决策 。
银河证券将投资者交易行为大数据进行分析整理 ， 为投资者标注了百个“投资标签” ， 通过产品属性与标签的匹配关系进行有差异、有针对性地服务 。 银河证券表示 ， 青年一代在投资方面更加自主 ， 有鲜明的个性；银河证券引导投资者更加理性地参与市场 ， 深入理解金融产品 。
安信证券则为投资者提供详尽的账户分析 ， 根据客户的投资习惯、持仓收益等给出多个维度的评分基建议 ， 致力于帮助客户优化资产配置 。 此外 ， 在单只产品推介过程中 ， 我们采取多模型进行精准匹配 ， 将产品标签与客户标签相结合 ， 力求为每位投资者提供适合自身特征及需求的投资建议 。
券商基金销售直面直播带货、短视频风口 ， 有券商开通抖音账号
直播带货、短视频自去年以来已成为“风口” ， 有券商基金销售“迎风而上” ， 也有券商对此谨慎观察 。
目前 ， 安信证券搭建了自有的直播平台 ， 力求以更高效、强互动的方式 ， 以进一步推动理财理念、投资方式、品牌宣导 。 但同时 ， 安信证券也认为基金是投资品 ， 不是“快消品” ， 始终应该坚持以客户为中心 ， 基于对客户的充分了解 ， 以资产配置的方式开展产品推介 ， 这将是安信证券长期坚持的财富管理转型之道 。
安信证券表示 ， 当前年轻人更多和自身特质相关的话题 ， 以及网络上流行的热点话题 。 公司结合互联网及券商特有的节日 ， 打造了618、818、双十一等活动品牌 ， 并结合星座大战、春节上上签等趣味化、互动性的形式 ， 邀请好友、分享赢好礼等病毒式传播的手段 ， 吸引更多青年一代投资者参与 。
目前 ， 中国银河(601881,股吧)证券部分有能力、有特色的营业部 ， 在完成试点申报审批后 ， 已经开始利用互联网大流量平台开设直播 。 公司层面根据相关政策法规以及营业部试点情况 ， 正在加紧制定相关规范性的制度 ， 以便于更多的营业部能充分利用线上工具平台进行营销展业 。
西部证券已开通了“西部证券”抖音账号 ， 从投资者教育开始 ， 培养投资者尤其是青年一代投资者正确的投资理财观 ， 西部证券表示 ， 短视频也将马上推出 。 公司与市场上大多数基金公司建立了紧密合作关系 ， 保证每周至少一场基金公司大咖直播的频率 ， 通过直播直达客户 ， 加深投资者对基金公司、基金经理、基金产品的认识和了解 ， 提升了产品销售的专业度 。
西部证券表示 ， 组织客户参与直播成为了销售人员常规服务内容 ， 直播后销售人员会及时跟进客户“观后感” ， 从直播切入产品配置 ， 与客户进行更深入的产品交流 ， 确保客户了解自己所购买的产品 ， 从而实现销售闭环 。
招商证券在直播带货、短视频领域的理财销售则较为谨慎 。 招商证券财富管理部表示 ， 也关注到了市场有这样的营销方式 ， 但基金销售有一定的适当性规范 ， 所以当前我们重心还是放在“招商证券财富+”微信小程序 ， 还没有通过直播、短视频等方式直接对客户进行营销 ， 目前这样的手段主要运用在内部营销培训上 。
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