热剧畅看|刘朋辉 陈晓：金融安全视角下的欧盟数字资产，「欧盟研究」宋爽( 九 )
在欧盟金融监管的组织架构下,各机构对数字资产创新的潜在风险十分敏感且分工明确,彼此之间沟通充分,并积极参与国际机构的标准制定活动,有效建立起金融安全保障机制 。 在比特币问世后不久,欧盟的监管机构就注意到虚拟货币创新的潜在风险 。 早在2012年,欧央行就从宏观层面研究了虚拟货币对金融稳定的风险,欧洲银监局和证监局则分别从2013年和2015年开始监控虚拟货币给金融市场参与者带来的风险 。 至今,欧盟相关监管机构几乎都从各自角度开展了对数字资产的监管研究 。 而且,欧洲立法机构与金融监管局能够有效沟通,及时完善监管措施以规避风险 。 在认识到恐怖主义以虚拟货币作为融资渠道的风险后,欧洲银监局立即向欧委会提出法令修改建议;面对全球稳定币对货币主权的挑战,欧洲理事会和欧委会则积极与欧央行和各金融监管局合作探讨监管框架 。 此外,欧委会及欧盟其他监管机构还积极与国际机构建立联系,以期在国际监管标准制定过程中掌握话语权,并获得更多信息服务于区域监管规则的制定 。
在不同金融安全维度,欧盟根据数字资产创新所造成的风险及其程度,实施了差异化的监管策略 。 在金融体系安全维度,数字资产的风险随其规模和影响范围逐渐显现,因此欧盟遵循了循序渐进的监管策略 。 在加密货币(虚拟货币)风险较低时,欧央行采取监控策略;当加密货币(虚拟货币)和ICO给投资者带来显著风险时,欧盟各金融监管局选择发布警告和声明;当加密资产在实体经济中应用越来越广泛,甚至可能对金融稳定产生不利影响时,各金融监管局考虑将加密资产纳入现有监管法规框架,并向欧委会提出进一步完善法规的建议 。 在金融主权安全维度,全球稳定币的推出可能在短期内给欧元带来巨大挑战,因此欧盟立即决定加强监管约束 。 欧洲理事会和欧委会已经表示将与欧央行、各金融监管局及成员国监管当局合作完善监管框架,欧央行还在加紧研究向公众发行央行数字货币的可行性并与私人部门联合完善欧洲支付系统 。 在与金融手段相关的其他安全维度,洗钱/恐怖主义融资对欧盟安全危害极大,因此欧盟果断立法予以打击 。 欧洲银监局作为主管机构,及时向欧委会提交加强立法以打击恐怖主义融资的建议,并与欧委会一同推动此项立法获得欧盟通过 。
展望未来,欧盟将继续在推动数字资产创新的同时维护其在金融安全领域的利益 。 为维护金融体系安全,欧盟的监管机构将继续完善监管规定 。 虽然针对数字资产建立完整的监管框架是长期目标,但是短期内欧盟不会对数字资产做出全面规范,而是会针对比较迫切的风险出台监管措施,以促进创新活动有序开展 。 为维护金融主权安全,欧盟将加紧建立全球稳定币的全面监管框架,并推进欧盟可控的数字货币解决方案 。 虽然不会采取禁止措施,但是欧盟将建立完整的监管框架将全球稳定币活动完全置于监管范围内 。 欧央行将继续推动央行数字货币项目,其央行数字货币专家工作组有望在2020年中期得出结论;而其与私营部门合作的“泛欧支付系统倡议”也将在增强支付自主权的强烈动机下继续推进 。 在与金融手段相关的其他安全维度,欧洲银监局将持续关注金融行动特别工作组的最新研究进展,并向欧委会提交不断完善恐怖主义融资监管的立法建议 。
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