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「支付 可以很 ____」Libra 2.0白皮书全文：单货币稳定币、许可式系统、合规监管、分段部署，这些都是关键点( 十 )


1. 实体状态；
2. 制裁筛选；
3. 负面新闻；
4. 受益所有人和控制人；
5. 遵守适用的AML/CFT/制裁合规监管要求（如有）；
6. 许可证和注册；
7. 实体位置及其客户群的地理位置；
8. 在该尽职调查期间 ， 协会和其子机构还将核实所有指定经销商是否满足外汇市场资本化和专业知识方面的要求 ， 以及所有指定经销商是否依次对Libra支付系统中的下游交易对手进行尽职调查 。
除了对未来会员和指定经销商进行尽职调查审查外 ， 协会和其子机构还将对现有会员和指定经销商进行定期、持续的基于风险的尽职调查 。
D、 协会将通过受监管的指定经销商分发Libra币
Libra网络将仅与指定经销商一起铸造打算向市场发行的Libra币 ， 并将仅从那些指定经销商处兑换Libra币 。 这些指定的交易商将是受监管 ， 且资本充足的金融机构 ， 他们会根据和Libra网络签订的合同 ， 买卖Libra币 ， 为最终用户提供Libra币市场的便利 。 Libra 网络将与指定的经销商一起铸造和销毁Libra币 ， 并且不会与任何交易所或最终用户有任何合同关系 ， 除了在紧急行动中可能存在的某些合同权利 。
E、 只有受监管或经认证的VASP才允许在网络上进行不受交易和地址余额限制的交易
协会预计 ， 大多数人将通过VASP与Libra支付系统交互 。 VASP将促进用户的交易 ， 并可能在内部将一些交易记录在自己的账本上 ， 而不是在Libra区块链上 。 如下文所述 ， 受监管的VASP和经认证的VASP将被允许使用Libra支付系统 ， 而不受针对未托管钱包的交易和地址余额限制（如下所述） 。
受监管的VASP
所谓受监管的VASP ， 是指在金融行动特别工作组成员司法管辖区进行注册的VASP ， 或在金融行动特别工作组成员司法管辖区注册执行VASP活动的任何实体 。
寻求受监管VASP待遇的实体 ， 必须向协会或其子机构提交批准申请 ， 其中至少包含：
1. 在金融行动特别工作组成员管辖区内的许可证或注册证明 ， 其允许被许可人或注册人执行VASP活动；
2. 表示该实体已获得其所在和经营司法管辖区内所需的所有许可证和注册证明 。 根据该实体提供的信息 ， 以及该实体进行的适当的基于风险的尽职调查 ， 协会或其子机构将核实该实体是否在金融行动特别工作组成员管辖区内获得了适当的VASP授权；
3. 展示合理的基于风险的监管合规计划和控制措施；
4. 在协会、协会子机构之一或经审查的第三方服务提供商成功验证并对VASP进行基于风险的尽职调查后 ， 该实体将被允许在Libra网络上创建受监管的VASP地址 。 这些地址将使受监管的VASP ， 能够在不受交易或地址余额限制的情况下开展业务 。 协会还可以考虑为某些受监管的VASP地址分配与其风险状况相称的交易和地址余额限制 。
5. 协会或其子机构将记录并公布受监管VASP及其状态的目录 。 该实体将被要求每年重新认证其受监管的VASP状态 ， 协会、其子机构之一或经审核的第三方服务提供商 ， 也将对受监管VASP的监管状态的任何变化 ， 或与VASP风险状况相关的其他发展进行持续监控 。
经认证VASP
经认证VASP是指不符合受监管VASP资格 ， 但已根据协会制定的标准进行了认证 。 经认证的VASP状态 ， 旨在允许VASP在无需VASP监管的金融行动特别工作组管辖区或非管辖区内运行 ， 并符合适当标准的VASP在Libra网络上提供服务 ， 而不受对未托管钱包施加的相同交易和地址余额限制（如下所述） 。 来自FATF成员辖区且已实施许可或注册制度的任何VASP ， 必须进行适当的注册 ， 并应接受受监管VASP的尽职调查 。
经认证的VASP的最高级别 ， 将是满足协会制定的要求的VASP ， 该要求在原则上应与FATF指南所强加的要求相一致 。 协会可考虑为某些经认证的VASP建立较低级别的认证 ， 并处理与其风险状况相称的余额限制 。


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