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「支付 可以很 ____」Libra 2.0白皮书全文：单货币稳定币、许可式系统、合规监管、分段部署，这些都是关键点( 九 )


Libra网络上的参与者类型和支付活动
以下总结了Libra网络参与者的具体角色：
实体：协会和其子机构
1. 负责Libra网络的治理和Libra项目的开发；
2. 对协会会员、指定经销商和验证者进行尽职调查；
3. 控制Libra币的铸造和销毁过程；
4. 为网络参与者建立合规性标准 ， 并实施协议级和其他合规性控制；
5. 运行金融情报职能（FIU职能）以监控网络并标记可疑活动；
实体：协会会员
1. 参与协会治理；
2. 协会将定期进行尽职调查；
实体：指定经销商
1. 根据与Libra网络签订的合同 ， 有权从Libra网络购买Libra币并将其出售给Libra网络的实体；
2. 同时向交易所和场外交易（OTC）交易商购买和出售Libra币 ， 以促进Libra币市场；
3. 将接受协会及其子机构的定期尽职调查 ， 预计将是资本充足、在外汇市场具有专业知识的金融机构；
实体：虚拟资产服务提供商（VASP）
1. 定义见2019年6月金融行动特别工作组（FATF）关于虚拟资产和虚拟资产服务提供商给出的指导；
2. 为Libra网络上的客户提供交换、托管或其他类似金融服务的实体；
3. 某些虚拟资产服务提供商（VASP）将能够在Libra网络上运行 ， 而不受交易和地址余额限制；这些实体将是受监管的实体 ， 将需要接受协会或其子机构之一建立的基于风险的尽职调查流程 ， 包括确认VASP在金融行动特别工作组成员管辖区注册为VASP ， 或是在金融行动特别工作组成员管辖区内注册为许可实体 ， 并根据该许可或注册从事VASP活动（受监管VASP） 。 此外 ， 协会或第三方服务提供商将采用协会或其子机构（经认证VASP）制定的标准 ， 对某些4. 其他VASP进行基于风险的合规认证；
5. 协会可能会酌情考虑在与其风险状况相称的某些经监管和认证的VASP上 ， 建立交易和地址余额限制；
实体：非托管钱包用户
1. Libra区块链地址与受监管的VASP、认证的VASP或指定经销商无关；
2. 这些地址将受控制 ， 其中包括交易和地址余额限制 ， 这些限制将与其他控制一起由协议强制执行；
Libra网络合规性和安全控制的详细信息
A、 协会将制定一个全面的合规计划
协会将实施一项全面的合规计划 ， 旨在满足或超过相关法律和要求 。 这一合规计划至少应：
1. 指定一名首席合规官；
2. 指定一个负责监督报告的委员会；
3. 根据风险评估并经协会董事会（和其子机构董事会）批准 ， 制定书面的反洗钱/反恐融资/制裁合规政策和程序；
4. 对所有会员、指定经销商以及受监管和认证的VASP进行基于风险的尽职调查；
5. 根据定期风险评估和不断变化的监管要求 ， 酌情定期修订反洗钱/反恐融资/制裁计划；
6. 创建一个FIU职能部门 ， 以便于监测Libra网络上潜在的可疑和受制裁的活动 ， 提高网络的安全性和合规性；
7. 指定一个职能部门 ， 如符合独立标准的内部审计部门 ， 对协会的反洗钱/反恐融资/制裁合规计划进行定期独立审查；
8. 进行相关的员工培训；
B、 协会将为Libra支付系统的无限制使用设定强制性标准
协会及其子机构将为会员、指定经销商、受监管VASP和认证VASP制定进入Libra网络的强制性标准 。 符合这些标准的实体 ， 可以在Libra网络上进行交易 ， 而不受交易和地址余额限制的约束 ， 或者在某些情况下 ， 可能会受到比分配给未托管钱包的更高限制 。
C、 协会将对协会会员和指定经销商进行尽职调查
协会及其子机构将在所有未来会员加入协会之前 ， 对潜在的指定经销商进行尽职调查 ， 然后与他们达成书面协议 。
尽职调查将根据协会为会员和指定经销商制定的标准（视情况而定）进行 ， 旨在确保高水平的合规性、信誉及可信度 。 该尽职调查将包括但不限于对每位会员或指定经销商的以下事项进行审查：


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