江苏龙网

  1. 首页 > 资讯 > >

『徐山』30亿巨资去哪儿了！起底持牌私募汇能金控“自融”骗局( 四 )


采访人员调查发现 ， 汇能金控旗下控股公司前海汇能商业保理有限公司（简称“前海汇能”）于2017年11月以及2018年1月合计向*ST大洲第一大股东深圳市尚衡冠通投资企业（简称“尚衡冠通” ）借款3000万元 ， 截止2018年12月31日 ， 收到尚衡冠通本息合计4120.4万元 ， 借款利息高达37% 。
2017年9月7日 ， 汇能金控与*ST天马签订《借款合同》 ， 合同约定汇能金控向*ST天马借款人民币1亿元 ， 借款期限6个月 ， 借款利率为年化固定利率36% 。 但最终实际借款2500万元 ， 该笔借款已逾期 ， 尚未收回 。
2017年8月汇能借款5000万给金盾股份 ， 金盾股份还款1500万利息 ， 借款利息30% ， 本金5000万并未收回 。 2017年5月汇能借款汉柏科技（上市公司“*ST高新”子公司）7200万 ， 至今未收到回款 。
“整个2018年资本市场投资环境都在急速恶化 ， 包括很多上市公司出现经营困难 ， 董事长辞职跳楼等事件 ， 我们借给上市公司的这一部分资金出去后 ， 很多都收不回来 ， 由于上市公司受到当地政府保护 ， 有些公司给我们一个还款方案 ， 要求5年以后还款20% ， 希望通过这种方式达成和解 ， 但我们不接受这种方式 。 ”康媛媛说道 。
2019年底在深圳市福田经侦召集投资人见面会上 ， 康媛媛提供了一份汇能资产清单 ， 其中有54项是债权资产 ， 根据所列54向债权资产计算借贷利息收益率高达59.4% 。
汇能金控财务审计报告指出 ， 汇能5年来一共支付38.02亿元的民间借贷本金 ， 共收回民间借贷本金27.28亿元 ， 损失投资人本金10.74亿元（坏账） ， 坏账率高达28.2% 。
2018年7-8月间P2P集中爆雷 ， 其源头在于借款人多头共债 ， 个人或者企业向在不同平台借贷 ， 即借新还旧 ， 共债风险使得民间借贷风险链条变得异常脆弱 ， 甚至有个人或企业主动违约 ， 恶意逃废债 ， 加速借贷平台资金链断裂 。 而此时的汇能金控已经深陷高利贷旋涡 ， 并由此导致高额坏账 ， 募集新资金远远赶不上到期产品兑付速度 ， 汇能金控爆雷 。
2019年4月26日 ， 深圳市公安局福田分局对汇能金控以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查 ， 2020年3月17日 ， 犯罪嫌疑人徐山、康媛媛涉嫌集资诈骗罪 ， 杨桦、黄龙君涉嫌非法吸收公众存款罪 ， 由深圳市福田区人民检察院报送向深圳市人民检察院审查起诉 。 目前徐山、杨桦、黄龙君还在关押 ， 康媛媛已被取保候审 ， 取保候审的理由是出来配合经侦的侦查工作以及投资者的资金兑付 。
4月23日 ， 采访人员致电福田经侦办案民警于明鑫问及汇能案件进展如何 ， 他向采访人员表示 ， “目前深圳市检察院把汇能的材料都退回福田经侦 ， 要求补充一些材料 ， 但是补充哪些材料属于我们内部事务无可奉告 ， 一般材料补充限时1个月 ， 你可以关注福田分局案件情况通报 。 ”
上述律师向采访人员称 ， “本案第一被告人被指控的罪名是集资诈骗 ， 集资诈骗就是指不仅仅募资行为出现了涉嫌非法集资的问题 ， 在资金使用端也存在非法占有目的 ， 这种非法占有目的 ， 既包括直接的侵占转移及集资人财产 ， 也包括对资金使用的极度不负责任 。 ”
自去年立案至今 ， 等待着投资人的将是漫长的维权路 。
『徐山』30亿巨资去哪儿了！起底持牌私募汇能金控“自融”骗局
本文插图

采访人员观察丨警惕假以私募之名行非法集资的“伪私募”
汇能金控从2018年10月22日爆雷之后 ， 投资人黄婷婷就开始了艰难的维权路 。 她在汇能前后投资了700万 ， 血本无归 。 2019年4月26日警方以涉嫌非法集资对汇能立案侦查 ， 该案件于今年2月22日报送深圳福田检察院 ， 2月26日报送到深圳市检察院 ， 4月7日市检察院又将该案件退回福田经侦要求重新侦查并补交证据 。
因投资失利维权在中国并不少见 ， 私募由于投资门槛高 ， 一旦爆雷对可能导致部分投资人倾家荡产 ， 然而维权的路极其漫长 ， 即使能进入司法程序 ， 定罪也不是那么容易 。 当前私募基金领域最大的“毒瘤”就是假借私募之名行诈骗之实的 ， 这些涉嫌非法集资的“伪私募” ， 骗取登记备案 ， 然后以高收益 ， 刚性兑付 ， 保本保息为诱饵向投资人发行基金产品 ， 通过虚构标的 ， 设立资金池 ， 期限错配等手段随意挪用 ， 转移基金财产 ， 隐瞒资金真实去向 。 私募投资因风险高 ， 因此监管对投资者有合规性要求 ， 然而采访人员在多次采访过程中发现 ， 现实并非如此 。 不少投资人一开始对私募基金是什么 ， 如何运作 ， 底层资产是哪些 ， 甚至资金投向哪里均一无所知 。 平台一爆雷 ， 这些投资人就化身福尔摩斯侦探 ， 开始对所投资的项目 ， 公司进行细致的尽调审查 ， 恍然大悟发现其实很多猫腻都见于日常 ， 只是一开始都是自我麻痹 。 如果每个投资人都能在投资之前对所投产品和项目进行细致的调查 ， 其实很多雷是可以避免的 ， 但是没有如果一说 。
黄婷婷在向采访人员回忆为何受骗上当时 ， 如此说道：“一是汇能金控在各大媒体广告宣传自身产品 ， 其次理财经理与实控人徐山在同她见面时都多次强调不设资金池 ， 专款专用 ， 第三 ， 相信基金受多方监管 ， 而且有第三方担保不容易被骗 。 ”但事实上黄婷婷曾在多次收到投资利息时 ， 是徐山用私人账户汇给她的 ， 并非公司专用账户 。 在她看来 ， 只要按月收到利息就好了也就不管到底利息从哪个账户支付 。 这些不成熟的私募投资者也给了“伪私募”公司可乘之机 。


推荐阅读


上一篇：老洋房@每平米卖40万！揭秘上海老洋房交易：动辄数亿身价，买家独爱整幢产权收购

下一篇：中国：若日美企业撤出中国，国内房价泡沫会破裂吗？