江苏龙网

  1. 首页 > 资讯 > 财经 > >

中年|存款也危险？储户存款频发被银行客户经理偷走 谁该负责？( 二 )


【中年|存款也危险？储户存款频发被银行客户经理偷走 谁该负责？】
不过 ， 法院在文书中披露 ， 尚无证据指向该支行业务系统存在泄漏密码的可能性 ， 密码的泄露归咎于储户不够谨慎 。
案例二：偷窥密码转走巨额资金 投资血本无归
储户资金被盗刷的事件也发生在中信银行 。
近日 ， 中国裁判文书网公布的一份刑事判决书显示 ， 中信银行营业经理金某先后将客户购买该行理财产品的1075万元转入自己本人的银行卡中 。
经审理查明 ， 在2015年3月至2018年11月 ， 金某系中信银行沈阳分行南站支行营业经理 。 工作期间 ， 其将购买该行理财产品的客户王某、姜某、魏某、贾某、许某资金不入账 ， 利用客户输入密码之时 ， 伺机偷看客户密码 。 偷窥密码成功后 ， 金某将客户已购买成功的理财产品撤单 ， 并将客户银行卡内的资金转入自己本人的银行卡中 。
其中 ， 涉及受害人王某的375万元、贾某的100万元、姜某的500万元、魏某的50万元、许某的50万元 ， 共计人民币1075万元 。
值得注意的是 ， 在吸收客户1075万元后 ， 金某将其中的1000万元用于投资辽宁国鼎资产管理有限公司子公司 ， 从中赚取差额利息303.63万元 。
2019年3月 ， 由于国鼎公司资金链断裂 ， 金某无法归还客户资金 。 于是在2019年4月9日 ， 金某到公安机关自动投案 。 投案次日 ， 金某被刑事拘留 。

法院认为 ， 金某身为银行工作人员 ， 吸收客户资金不入账 ， 数额巨大 ， 造成重大损失 ， 其行为已构成吸收客户资金不入账罪 。 金某主动投案后能够如实供述犯罪事实 ， 具有自首情节 ， 且自愿认罪认罚 ， 可依法对其从轻处罚 。
最终 ， 金某以犯吸收客户资金不入账罪 ， 被判处有期徒刑四年 ， 并处罚金十万元 。 同时 ， 责令金某向被害人退赔相应款项 ， 共计1075万元 。
案例三：伪造存款回单 钱根本没进银行
同样 ， 就在去年 ， 山西清徐县丁某存入清徐农商行的共计1200万元也离奇消失 ， 其中743万存款有银行转存回单 ， 但没有入账；另外500万定期存款被转走 ， 却没收到银行任何提醒消息 。
事情要追溯至2017年年初 ， 彼时 ， 清徐农商行员工王某某找到丁某 ， 说单位有400万理财任务 ， 让她帮忙 。 因王某某是亲戚家女婿 ， 丁某答应帮其完成任务 ， 转款400万给王理财 。 同年11月 ， 丁某又以同样的方式转给王某某100万 。
2019年3月7日 ， 王某某称两笔理财已赎回 ， 本息总共543万元 ， 要求丁某拿身份证到清徐农商行柜台办理取款 。 后王某某又表示 ， 要能完成2000万定期存款任务 ， 他就能当上主任 ， 希望丁某将这543万存定期 。
丁某出于好心 ， 又将上述543万和自己的另外200万活期转为定期 ， 帮王某某完成任务 。

转存业务办完后 ， 丁某收到柜台出具的两张银行回单 ， 一笔是200万 ， 一笔是543万 。 另外 ， 丁某还收到山西农信微银行公众号的一条交易提醒 ， 信息内容显示办理的业务为“存款开户” 。
后来 ， 2019年4月3日、4日 ， 丁某又分别在山西清徐农商行清源支行、清徐农商行营业部 ， 办理了一笔300万的定期存款和一笔200万的定期存款 。
办理完毕后 ， 王某某称大额存款客户可凭身份证和存单领取礼品 ， 并让丁某将身份证和存单交由其代为领取 。 之后 ， 丁某并未拿到礼品 。 而存单也被王某某称锁在单位、管理人员请假等理由推脱不给 。
丁某感觉不对 ， 将此事告诉家人 。 家人去清徐农商行查询发现 ， 王某某已于2019年4月3日、4日下午 ， 将金额为300万和200万的定期存款转到其他账户 。 随后 ， 王某某既不说明存款去向 ， 对丁某也避而不见 。 无奈之下 ， 丁某报警 。
令人意外的是 ， 经警方侦查发现 ， 除了上述300万和200万大额存单被转走 ， 王某某之前所说的543万理财也根本没有存进丁某账户 ， 而且当时丁某在柜台办理的200万活期变定期的存款也在柜台被转走 。


推荐阅读


上一篇：股票|【政策风向标】险资松绑意味着放水？想多了

下一篇：日本经济|难怪日本制造业厉害，背后的秘密，竟然这么多