江苏龙网

  1. 首页 > 资讯 > 财经 > >

中年|存款也危险？储户存款频发被银行客户经理偷走 谁该负责？( 三 )


也就是说 ， 此前在清徐农商行柜台办理的总共743万的存款业务根本没进入丁某账户 。

2019年5月初 ， 丁某将此事反映到清徐农商行 ， 要求追回款项并查看事发监控视频 。 该行相关负责人以监控只能保存一月为由拒绝提供 。
同时 ， 对于上述743万的银行回单 ， 清徐农商行表示两张回单都系伪造 。
后丁某于2019年12月投诉到山西省银监局 。 然而 ， 得到的回复却是 ， “经询 ， 业务经办网点柜员及授权人员均表示不知道王某某系清徐农商银行员工 ， 也未曾出具虚假回单 。 ”
据清徐警方调查 ， 王某某以前放贷谋利 ， 一部分款项无法追回 ， 只得采取拆东墙补西墙的做法 ， 把储户存款私自取出转入他自己或家人名下 ， 以弥补巨额窟窿 。 王某某以银行职员的便利条件 ， 用假回单、假业务在银行内先后骗取了丁某1200多万元 。
目前 ， 王某某因涉嫌诈骗已被太原市检察院提起公诉 。
令人不解的是 ， 王某某先后在银行经手1200万以上的巨额款项 ， 并存入自己或家人名下 ， 但银行似乎浑然不知？由于清徐农商行一直对丁某的诉求不予回应 ， 于是丁某也对清徐农商行提起诉讼 。
案例四：伪造理财骗5000万挥霍一空 法院判银行承担补充赔偿

7月7日 ， 中国裁判文书网发布一份关于光大银行广州东风支行和刘辅明委托理财合同纠纷案的二审民事判决书 。 判决书显示 ， 2013年开始 ， 光大银行东风支行理财客户经理麦某为谋取个人利益 ， 利用其身份便利 ， 伪造理财产品合同书 ， 虚构为光大银行代售的理财产品 ， 骗得多位被害人签订虚假投资理财合同 ， 并向其控制的私人银行账户支付投资款 。
而判决书中被诈骗52万元的刘辅明只是受害者之一 。
中年|存款也危险？储户存款频发被银行客户经理偷走 谁该负责？
本文插图

2014年9月29日、2015年3月10日 ， 另一位受害人钱正桃由麦某指引 ， 在光大银行东风支行营业场所 ， 通过网银转账的形式从钱正桃的光大银行账户 ， 分别向麦某控制的郭婉玲的银行账户转账50万元、388万元 ， 合共438万元 。
2014年12月12日 ， 张伟健由麦某指引 ， 在光大银行东风支行营业场所 ， 通过网银转账的形式从张伟健的光大银行东风支行账户向麦某控制的“郭婉玲”的银行账户转账120万元......
利用相同的套路 ， 从2014年5月至2015年5月 ， 麦某总共诈骗16位被害人投资款合计5005.05万元 。 而这些被骗对象也绝大多数都是老人 。
据麦某供述 ， 其于2011年任职光大银行东风支行理财客户经理 ， 工作是向客户销售由光大银行代理的理财、信托产品等 。

销售光大银行理财产品的正常程序是：客户选定理财产品后到柜台 ， 或者由麦某在网上帮其购买 ， 或者教客户自己上网购买 ， 接着从客户光大银行的账户上划扣相应的资金 。
然而 ， 麦某在光大银行东风支行任职期间 ， 私售非光大银行理财产品和信托产品 。 麦某称 ， “如果银行工作人员在工作中越权私售理财产品 ， 在柜台支付单位是可以监管到的 ， 而在网银支付的销售是比较难监管 ， 我就利用这监管漏洞售假诈骗 。 ”
据麦某供述 ， 2014年5月之后 ， 客户购买的《道富资产-光大银行-中融融金1号专项资产管理计划资产管理合同》等多个理财产品 ， 都是由麦某伪造出来的虚假理财产品 。 而上述虚假理财产品资料中所盖的十几枚公章也是假的 ， 是其花费一千余元找人私刻的 。
麦某向客户推介假合同的信托产品、理财产品 ， 也是在营业大厅和其理财经理办公室里向客户推销 。 推销时 ， 麦某会告诉客户这些是光大银行的理财产品、信托产品 ， 收益高 ， 光大银行是国有银行 ， 所投资的资金很安全 。
2016年3月 ， 麦某在外地被抓获 。 判决书显示 ， 麦某将骗得的部分投资款用于兑现前述违规私售的理财产品到期回款 ， 部分投资款用于其个人投资证券市场 ， 余下投资款用于其购买豪华汽车及消费挥霍 。


推荐阅读


上一篇：股票|【政策风向标】险资松绑意味着放水？想多了

下一篇：日本经济|难怪日本制造业厉害，背后的秘密，竟然这么多