三亚农商行三宗违法遭罚21万 未按规定识别客户身份( 三 )
《中华人民共和国反洗钱法》第十六条规定：金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度 。 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时 ， 应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件 ， 进行核对并登记 。 客户由他人代理办理业务的 ， 金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记 。 与客户建立人身保险、信托等业务关系 ， 合同的受益人不是客户本人的 ， 金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记 。 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易 ， 不得为客户开立匿名账户或者假名账户 。 金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的 ， 应当重新识别客户身份 。 任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时 ， 都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件 。
《中华人民共和国反洗钱法》第十九条规定：金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度 。 在业务关系存续期间 ， 客户身份资料发生变更的 ， 应当及时更新客户身份资料 。 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后 ， 应当至少保存五年 。 金融机构破产和解散时 ， 应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构 。
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