案件|涉刑案件风险管理办法发布！关系银行、保险等8类金融机构( 三 )
第十六条 对于公安、司法、监察等机关依法撤案、检察机关不予起诉、审判机关判决无罪或经银保监局核查确认不符合案件定义的 ， 银行保险机构、银保监局应当及时撤销案件 ， 案件撤销报告报送路径与案件确认报告一致 。
对于已撤销的案件 ， 银行保险机构和相关责任人员存在违法违规问题的 ， 应当依法查处 。
第三章 案件风险事件定义及信息报送
第十七条 案件风险事件是指可能演化为案件 ， 但尚未达到案件确认标准的有关事件 。
第十八条 有下列情形之一 ， 可能演化为案件的事件 ， 属于案件风险事件：
（一）银行机构从业人员、保险机构高管人员因不明原因离岗、失联的；
（二）客户反映非自身原因账户资金、保单状态出现异常的；
（三）大额授信企业及其法定代表人或实际控制人失联或被采取强制措施的；
（四）同业业务发生重大违约的；
（五）银行保险机构向公安、司法、监察等机关报案但尚未立案 ， 或者银保监会派出机构向公安、司法、监察等机关移送案件线索但尚未立案的；
（六）引发重大负面舆情的；
（七）其他可能演化为案件但尚未达到确认标准的情形 。
第十九条 事发银行保险机构在知悉或应当知悉案件风险事件后 ， 应于五个工作日内将案件风险事件报告分别报送法人总部和属地派出机构 。
派出机构收到事发银行保险机构案件风险事件报告后 ， 应审核报告内容 ， 于五个工作日内逐级上报至银保监会案件管理部门 ， 抄报银保监会机构监管部门 。 派出机构向公安、司法、监察等机关移送案件线索且尚未立案的 ， 按"谁移送、谁报告"原则报送案件风险事件报告 。
银保监会直接监管的银行保险机构在知悉或应当知悉法人总部案件风险事件后 ， 应于五个工作日内将案件风险事件报告报送银保监会案件管理部门 ， 抄报银保监会机构监管部门 。 派出机构负责监管的银行保险机构法人总部收到其分支机构案件风险事件报告后 ， 应审核报告内容 ， 于五个工作日内报送属地派出机构 。
对符合《银行业保险业突发事件信息报告办法》的案件风险事件 ， 应于报送突发事件信息后24小时内报送案件风险事件报告 。
第二十条 银行保险机构、派出机构在报送案件风险事件报告后 ， 应当立即开展核查 ， 涉及金额、涉及机构、涉及人员等发生重大变化的 ， 应当及时报送案件风险事件续报 。 经核查认定符合案件定义的 ， 及时确认为案件；不符合案件定义的 ， 及时撤销 。 案件风险事件续报和撤销报告报送路径与案件风险事件报告一致 。
对于已撤销的案件风险事件 ， 银行保险机构和相关责任人员存在违法违规问题的 ， 应当依法查处 。
第二十一条 案件风险事件自报送之日起超过一年仍不能确认为案件的 ， 应予以撤销 。
第四章 案件处置
第一节 业内案件处置工作职责
第二十二条 业内案件处置工作包括机构调查、监管督查、机构内部问责、行政处罚、案件审结等 。
第二十三条 银行保险机构对案件处置工作负主体责任 ， 具体承担以下职责：
（一）开展案件调查工作 ， 按规定提交机构调查报告；
（二）对案件责任人员进行责任认定并开展内部问责；
（三）排查并整改内部管理漏洞；
（四）及时向地方政府报告重大案件情况；
（五）按规定提交案件审结报告 。
第二十四条 银保监会案件管理部门负责指导、督促各银行保险机构和银保监局开展案件处置工作 ， 具体承担以下职责：
（一）负责银保监会直接监管的银行保险机构法人总部案件的督查和行政处罚立案调查工作 ， 指导、督促上述机构开展内部问责；
（二）指导、督促、统筹、协调银保监局开展案件督查和行政处罚工作；
（三）对重大案件实施现场或非现场督导 。
第二十五条 派出机构对本辖区的案件处置工作负监管责任 ， 具体承担以下职责：
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