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理财《中国金融》｜银行理财子公司高质量发展之路( 三 )


四是综合化经营优势 。 大型商业银行普遍重视综合化经营 ， 就交通银行而言 ， 旗下拥有信托、租赁、基金、保险、投行等各类资管牌照 。 交银理财的开业 ， 为综合化经营又增加了新的生力军 。 针对这些不同资管机构的特点 ， 在财富管理委员会的统筹安排下 ， 交通银行充分发挥各家机构的优势 ， 如发挥交银理财在产品规模上的优势 ， 通过理财资金对接交银国信的非标项目 ， 发挥其融资领域的优势；将部分资金委托交银施罗德基金管理 ， 发挥其权益类资产投研优势 ， 增厚收益 ， 提升产品竞争力 。
五是战略和信誉优势 。 交通银行早在2008年就把财富管理业务作为战略重点 ， 今年又提出了建设具有财富管理特色和全球竞争力的世界一流银行的战略目标 。 目前 ， 交通银行连续十年跻身《财富》世界500强 ， 一级资本在《银行家》全球银行1000强排名中位列第11位 ， 继续保持全球大银行地位；穆迪最新评级为A2 ， 与工商银行(601398,股吧)、农业银行(601288,股吧)、中国银行(601988,股吧)、建设银行(601939,股吧)共居于国内商业银行国际评级排名前列 ， 即将成为全球系统重要性银行；在全球16个国家和地区设有23家分支机构 。 这为理财子公司获取全球理财客户信任、在国内外金融市场获取较好的投资与交易价格创造了有利条件 。 我们希望能够借鉴摩根大通、汇丰、花旗、巴克莱等银行资产管理和财富管理方面的成功经验 ， 充分发挥交通银行集团拥有的理财、基金、保险、信托、投行等资管牌照优势和协同优势 ， 在财富管理市场上占有与交通银行自身排名相配的一席之地 。
银行理财子公司发展趋势
商业银行理财已经在“财富大市场”里经营多年 。 面对广阔的财富管理市场 ， 拥有诸多优势的商业银行理财 ， 在转换为理财子公司后 ， 将面临券商、基金、信托、保险等相关资产管理机构的不断冲击 ， 竞争将更为激烈 。 这要求银行理财子公司不断修炼“内功” ， 锤炼核心能力 ， 迈向更高质量的发展阶段 。
一是坚持正本清源 ， 以服务实体经济为一切工作的出发点 。 银行理财子公司要服从和服务于国家重大战略和决策部署 ， 全面参与“一带一路”、长三角一体化建设、粤港澳大湾区建设、科创板建设中的重大项目；要践行普惠金融 ， 聚焦小微企业融资难、融资贵等“老大难“问题 ， 重点满足中小微企业的投融资需求；要助力实体经济转型升级 ， 围绕企业生命周期不同发展阶段的差异化融资需求 ， 提供多元化的投融资服务 。
交银理财按照交通银行党委的统一部署 ， 坚定做支持国家战略服务实体经济的“行动派”和“实干家” 。 通过发布“中证交银理财长三角指数” ， 全力支持和服务长三角一体化发展战略落地生根；通过创新发行长三角主题产品 ， 积极投资长三角区域优势产业 ， 并将进一步挖掘长三角区域股权项目标的 ， 择机推出长三角股权投资定制私募产品 ， 丰富长三角区域投资产品种类 。 近期 ， 交银理财还将推出大湾区指数和大湾区专属产品 ， 全力支持粤港澳大湾区发展 。
二是坚持投研一体化 ， 增强主动管理能力 。 受净值化转型和市场环境影响 ， 银行理财子公司要加强主动资产管理能力建设 ， 以此推动产品创新和转型发展 ， 提升客户财富增值服务能力 。 要建立全品种、跨市场、全覆盖的投资研究体系 ， 在强化已有优势的基础上 ， 打造策略多元化的资产配置能力 。 要逐步做到投资端和客户端的主动融合 ， 更好地实现产品端与投资端的互通 。
交银理财依托交通银行在债权类、非标类资产配置的既有优势 ， 持续加强投研体系建设 ， 强化在固收类资产投资领域的优势地位 ， 大力提升资产主动管理能力 。 通过自建和委外相结合 ， 实现在权益类、商品类、外汇类及衍生品等领域稳步有序的投资布局 。
三是坚持防范金融风险 ， 提升全面风险管理能力 。 财富管理对客户而言是财富的保值增值 ， 对提供财富管理服务的机构则是资产的风险管理 。 银行理财子公司要充分发挥母行在信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险和合规风险管理上的优势 ， 借鉴境内外市场化机构风控管理经验 ， 健全完善风控体系 ， 合理运用各类风险对冲工具 ， 提升全面风险管理能力 。


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