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理财《中国金融》｜银行理财子公司高质量发展之路( 四 )


交银理财成立之初就确立了“依法合规、风险管控、服务前台”的风险管理基本原则 ， 严格执行“合规、稳健、平衡、前瞻”的风险偏好 ， 全面对标监管要求做好各项风险管理工作 ， 努力实现风险与收益的动态平衡 。 建立了自上而下多层次风控架构 ， 形成了包括业务审批、投后管理、风险监测、风险计量、风险系统、审计督察等全流程风险管理体系 。
四是坚持科技支撑 ， 优化经营管理模式 。 金融科技已经从资管产业链的销售端 ， 逐步渗透进产品的研发、研究决策、组合投资等环节 。 国际领先资管机构长期致力于金融科技的投入和运用 ， 以此提升资产管理效益 。 随着区块链、大数据、云计算、人工智能在财富管理领域的逐步应用 ， 银行理财子公司要加快科技服务手段 ， 提升风险预判和市场响应能力 ， 实现精准营销、科学化投资决策 。
全流程IT系统是个复杂工程 ， 交银理财目前有60多个系统 ， 主要按照“设(设立)、募(募集)、投(投资)、管(管理)、退(退出)”五个流程 ， 分前中后台 。 在IT建设领域 ， 交银理财一方面坚持自主研发 ， 另一方面依靠母行的金融科技实力 。 当前 ， 交通银行正进行科技板块改造 ， 筹建金融科技子公司 ， 还配套推出了FinTech管培生、存量人才赋能转型等人才工程 ， 为金融科技布局做强人才支撑 。
五是坚持专业分工合作 ， 实现业务协同效应 。 不同资管机构应借助各自专业领域的优势和资源禀赋 ， 在满足统一监管要求的前提下 ， 实现互利共赢 。 银行理财子公司应通过投研合作 ， 提升专业领域的研究能力；通过MOM、FOF管理方式的开展 ， 提升组合投资能力 ， 分散风险；通过渠道合作 ， 满足客户多样化需求 。 银行理财子公司相比基金公司 ， 从规模人员配置比看 ， 人少、专业化认识匮乏是软肋 ， 因此委外是银行理财的必经之路 。
交银理财一直重视与外部机构的合作 ， 对于合作机构的遴选 ， 重点从投研能力、风险控制、管理规模、历史业绩等多个维度予以考量 ， 评价业绩时结合长短期表现、充分考虑回撤、横向对比同业 ， 努力构建公司核心合作机构库 。 评估方面 ， 交银理财建立合作机构长效考评体系和退出机制 ， 定期安排合作机构路演及反向路演工作 ， 并对其投资运作情况进行监控评价 。
今后 ， 交银理财将继承发扬交通银行民族金融、改革先锋、稳健永续的企业文化基因 ， 将服务实体经济作为各项工作的出发点和落脚点 ， 认真落实好合规经营、风险隔离等方面要求；始终致力于深耕财富管理这片“沃土” ， 争取创出一流业绩 ， 助力交银集团建设具有财富管理特色和全球竞争力的世界一流银行 ， 继续为推动中国财富管理市场高质量发展贡献力量 。 ■
【理财《中国金融》｜银行理财子公司高质量发展之路】（责任编辑　贾瑛瑛）
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（责任编辑：李显杰 ）


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